什么是defi的流动性提供者 区块链defi是什么

一、质押流动性提供者(LP)的具体含义是什么

质押流动性提供者（LP）是加密货币领域的一个概念。它指的是那些通过质押一定数量的加密资产，为去中心化金融（DeFi）协议等提供流动性的参与者。

1.**质押资产提供流动性**

质押流动性提供者会将自己持有的加密货币，比如以太坊、比特币等，质押到特定的智能合约或协议中。这些资产被锁定一段时间，在这段时间内不能随意动用。作为回报，协议会根据质押资产的数量和时间等因素，给予提供者一定的奖励，通常是以协议原生代币的形式发放。

2.**对DeFi生态的作用**

他们为DeFi协议注入了流动性，使得各种交易能够更顺畅地进行。例如，在去中心化交易所中，LP提供的流动性让买卖双方能够更容易找到交易对手，促进了加密货币的交易活跃度。同时，也有助于稳定加密货币的价格，因为充足的流动性可以减少价格的大幅波动。而且，LP的参与也丰富了DeFi的应用场景，推动了整个加密金融生态的发展。

3.**风险与收益**

LP面临一定风险。如果质押的加密货币价格大幅下跌，可能导致其质押资产价值缩水。另外，如果协议出现漏洞或遭受攻击，质押资产也可能面临损失风险。但相应地，如果市场情况良好，他们可以通过获得的奖励以及资产价格上涨带来的潜在收益，获得较为可观的回报。

二、如何参与Defi投资

总共分三步：

第一步：先建钱包，我用的是Metamask，这是通用的，大家都会用它。

Metamask钱包非常方便，但也有人喜欢用交易所的钱包。目前交易所提供Defi服务的我知道只有Coinbase，不知道国内三大交易所连上去没有。

Defi圈比币圈还要快十倍。有人开玩笑说，传统金融是十年如一日，十年没什么变化。金融科技稍微快一点，币圈比金融科技快很多，所以有“币圈一天，人间一年”。Defi进来后，币圈变成了古典币圈，Defi变化速度更快。

我前一阵看到只有Coinbase可以用钱宝连Defi的项目，不知道三大交易所现在有没有赶上。现在交易所压力很大，生意都被Defi抢走很多。

钱包有真实的钱包，有银行账户联系的钱包，比如微信、支付宝就属于这类，还有央行数字出来后央行数字货币的钱包，还有钱包服务商提供的硬钱包和软钱包，还有数字货币交易所提供的钱包，最后是Defi服务商提供的钱包。

Defi钱包里存放的是加密资产，这不是核心，核心是自管还是托管，是交给别人管还是自己管。Defi钱包的好处是自己管，更安全。放在交易所，万一被黑了呢？放在银行丢了一般有赔偿，交易所被黑了一般不会赔偿。从方便性看，放在交易所比较方便，但安全性比较差。

第二步：充值，要从其他钱包充值进来，一般用得最多的是ETH，你也可以充USDC或USDT。USDT在Defi中不怎么好用，好像被鄙视。

为什么我们更多的要用Defi里的DAI稳定币而不用USDT？因为大家对USDT不放心。稳定币的产生是因为数字货币波动性太大。而之所以要用数字货币是因为法币一直通胀，滥发、没有限制，贬值，有国界的限制。所以因为法币有这么多缺点，有了数字货币，数字货币波动性太大，就有稳定币，而稳定币储备性不足，说是一比一锚定美元，但没有充分的审计，不透明，所以大家对USDT不放心，只好在Defi中做了稳定币DAI。

DAI有足额（超额）的抵押，比较透明的审计，分布式管理，没有跑路的风险。补足了其他货币的不足。DAI的规模现在是4亿美元。USDT有100亿美元，一直发，拼命发。

DAI是由Marker这个当铺发出的典当稳定币。去当铺的人要借钱，需要抵押一个物品，比如劳力士手表，价值5万人民币，借出1万人民币，过三天回来，拿1.2万赎回。DAI就和当铺一样，一个人在Marker用手上十个以太坊抵押，借出2000个DAI。过十天后可能要还2050个DAI，再把10个ETH还给我。DAI就是Marker发行的，以数字货币为抵押的典当稳定币。刚开始发行时，可以抵押的只有BAT和ETH，现在已经扩充到十几个币种。

抵押时有几个重要数据，一是抵押率。比如抵押十个ETH，价值4000美金，你能拿出多少DAI，50%，60%，但不可能达到或者超过100%。典当抵押率会小于抵押的资产的价值；二是借贷利率；三是清仓率，如果市值波动太大，触发某个临界点，就会把抵押的币拿去清仓。这和做杠杆一样，因为波动太大，被交易所清仓。抵押换稳定币时要注意这几个数据。

第三步是选你要参与的方式和项目。比如要投资、借贷、理财、买保险、做衍生品交易。选好到那个网站打开，就会问你要不要连接钱包，连进去一般会让你锁仓。

借贷是人类最原始的金融活动，有金融就有了借贷服务。借贷也是Defi最大的一块产品。以前借贷只能和银行借，新兴的消费贷、P2P、网贷出来，但P2P已经被团灭了，受到了政策的很多限制，民间借贷利率的司法上限从法院承认的24%降到15.4%，也很难做。

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三、什么是DEFI,什么是DEX

DeFi是“去中心化金融”或者“分布式金融”，DEX是“去中心化交易所”。

一、DeFi（去中心化金融）

DeFi全称为Decentralized Finance，即“去中心化金融”或者“分布式金融”。它指的是建立在开放的去中心化网络中的各类金融领域的应用。这些应用允许用户无需中心化机构的辅助，直接利用去中心化网络中的开源软件获得、交易并借贷资产。

核心特点：去中心化、无需中介机构、开放给所有人。技术基础：主要基于区块链技术和密码货币，智能合约是DeFi的主要构建模块。目标：建立一个多层面的金融系统，重新创造并完善已有的金融体系。常见应用：包括Compound、MakerDAO、Synthetix、去中心化交易所（如Uniswap）等Dapp。DeFi通过去除传统金融系统中的中介机构，降低了交易成本，提高了金融服务的可获得性，并为用户提供了更多的选择和自主权。

二、DEX（去中心化交易所）

DEX，全称Decentralized Exchange，即去中心化交易所。它是一种无许可、非托管的交易所，主要特点是无需KYC（了解你的客户）认证、无需注册登录，即用即走，提供交易兑换服务。

核心特点：无许可、非托管、无需KYC、无需注册登录。技术基础：基于区块链技术，不将用户资金和个人资料储存在服务器上，而是作为基础设施来匹配希望买卖数字资产的买家和卖家。交易方式：在匹配引擎的帮助下，交易直接发生在参与者（点对点）之间。用户责任：用户必须保存好自己的公钥、私钥、助记词，一旦丢失，资产就无法收回。类型：订单式P2P交易所：采用竞价模式来完成交易。

基于流动性池的交易所：通过自动做市商（AMM）来完成交易，如Uniswap。

DEX通过去中心化的方式，提高了交易的透明度和安全性，降低了交易被操纵的风险。然而，DEX也存在交易效率低、用户规模较小的缺点。目前，比较常用的DEX有Uniswap、PancakeSwap、MDEX、JustSwap和SushiSwap等。

综上所述，DeFi和DEX都是基于区块链技术的创新金融应用，它们通过去中心化的方式，为用户提供了更加开放、透明和安全的金融服务。然而，用户在使用这些应用时，也需要注意保护好自己的私钥和助记词，以确保资产的安全。

四、defi有什么厉害的地方

DeFi（去中心化金融Decentralized Finance的简称），也被称为开放式金融，是指借助于区块链网络（特别是以太坊）而创建的金融应用生态系统。

DeFi生态之中的用户，对于资产具有完全的控制权，借助于P2P网络、去中心化应用程序(DApp)参与到 DeFi之中。

DeFi的优势

DeFi如此火爆，离不开其独特的优势。DeFi主要包括：

1.开放贷款协议

与传统的信贷结构相比，开放式、分散式贷款具有许多优势，包括：整合数字资产借贷、数字资产抵押、即时交易结算和新颖的担保贷款方法、没有信用检查、标准化和互操作性。使用诸如MakerDAO和Dharma之类的开放协议进行的有抵押贷款，旨在依靠以太坊提供的任最小化，来降低交易对手风险而无需中介。

2.发行平台和投资

Polymath和Harbor等著名的证券型通证发行平台为发行人提供了在区块链上发行标记化的证券的框架、工具和资源。他们为证券（即ST-20和R-Token）准备了自己的标准化令牌合同，这些合同在自动化合规性和可自定义交易参数方面优势得天独厚，能够满足监管要求。同样，它们与服务提供商（例如经纪交易商、保管人、法人实体等）集成在一起，以协助发行人进行发行。

3.去中心化预测市场

去中心化预测市场是开放金融中最引人注目的组成部分之一，其高度复杂但具有巨大的潜力。Augur去年推出抗审查预测市场，其他像Gnosis等平台开始效仿。预测市场长期以来一直是用于规避风险和对世界事件进行投机的流行金融工具，而去中心化的预测市场也可以做到这一点。

4交易所和开放市场

开放金融中的交易所主要考虑去中心化交易所（DEX）协议和P2P市场。首先，DEX是两方之间在以太坊上的P2P资产交换，其中没有第三方充当交易的中介，例如Coinbase或其他中心化的交易所。DEX还使用一些高度创新的方法来交换令牌，例如原子交换和其他非托管方式，以最小的结算时间或风险将一种资产交换为另一种资产。在以太坊上一直最受欢迎的DApp是去中心化交易所IDEX。虽然许多“DEX”都声称它们确实是去中心化的或非托管的，但在使用它们之前还是要谨慎。以太坊上的P2P市场具有巨大的长期潜力，并且最终可能涵盖本地数字资产和标记化的现实世界资产的市场。

5.稳定币

稳定币通过发行通证、审计其储备和管理其价格挂钩的新模型在数字资产市场风生水起。稳定币只是区块链发行的通证，旨在与外部资产（主要是美元、黄金或其他资产）保持稳定挂钩。加密抵押的稳定币包括Maker's Dai，其中基础资产（例如ETH）根据当前抵押率相对于借贷资产（Dai）进行了过度抵押。迄今为止，以法定货币抵押的稳定币是最受欢迎的，因为监管合规、无审计风险，例如Tether，USDC和Gemini Dollars。

DeFi的劣势

一方面，DeFi的发展受制于底层公链的性能。目前的 DeFi项目，主要搭建在以太坊网络之上。目前以太坊的性能瓶颈比较突出，距离突破瓶颈还有较长的路要走，这样的状况下那些对性能要求较高的 DeFi项目，将处于比较尴尬的境地。另一方面，去中心化的金融项目，相对于传统金融产品，使用难度大很多，对用户的认知要求较高，这也会很大程度上影响DeFi的发展速度。另外，DeFi项目（sushi、Yam、Yfii等）过山车般的大起大落也让人对其安全性抱有警惕，如何不断积累用户信任也是未来需要关注的重点。